Bonjour! Le Catalogue évolue pour refléter la réalité du marché. Quand nous avons commencé, il n’y avait que deux plateformes de Crowdfunding immobilier dignes de ce nom en France et nous étions obligés d’inclure surtout des deals au UK et aux US pour avoir un peu de contenu sur cette page! Aujourd’hui, il y a bien assez d’opérations de Crowdfunding immobilier en France pour satisfaire tous les investisseurs potentiels. Vous trouverez ci-dessous une sélection d’opérations disponibles en Crowdfuding en France. Nous essayons d’inclure toute le monde à part les opérations vraiment nulles. Nous avons tout de même mis des liens vers les plateformes étrangères en bas de page. Nous mettons cette page à jour  manuellement (aussi souvent que possible mais clairement pas assez souvent) pour vous présenter chaque opération dans un format comparable. Ça n’est pas une science exacte: certaines plateformes donnent plus d’informations que d’autres – nous vous conseillons de toujours bien vérifier les informations pour chaque deal – et, n’oubliez pas: un investissement comporte toujours un risque. Bon Crowdfunding!

Et, pour toutes vos questions: contact par mail

Aussi, le Crowdfunding Immobilier par immocratie

Cœur de Blagnac (France)

Cœur de Blagnac (France)

(France) Par l'un des rares crowd-funders Français, cette opération au centre de Blagnac (31), dans un quartier résidentiel, consiste en la construction de trois villas et le réaménagement d'une 4è. Emplacement exceptionnel pour ce bien, à 10 min en vélo des bureaux d'Airbus. Ce deal vient d'etre activé. Encore une fois, n'oubliez pas que tout investissement comporte un risque. Une opportunité dùinvestir dans un programme de logements neufs. Cliquez ici pour plus d'informations.

À FINANCER

200 000 €

RENDEMENT ESTIMÉ

10%

MISE DE DÉPART MINIMUM

nd

DURÉE

nd
Marchienne-au-Pont (Belgique)

Marchienne-au-Pont (Belgique)

Un "petit" deal résidentiel en Belgique - Voici les infos qu'ils nous donnent: (n'oubliez pas que tout investissement comporte un risque!)

Rendement 7,18% BRUT + 1/40 de la plus-value de la maison + garantie sur le bien*

Maison unifamiliale 3 façades avec jardin sur un terrain de 1,02 ares comprenant living, cuisine, 2 chambres, 1 salle de bain sur 100 m2 habitables + caves

Entièrement rénové en 2011 et locataire sous contrat de bail locatif

Revenu brut annuel = 7,18%
=> Rendement annuel = 3,19%
Cliquez ici pour plus d'informations.

À FINANCER

85 700€

RENDEMENT ESTIMÉ

7,18%

MISE DE DÉPART MINIMUM

2142 €

DURÉE

nd
Silton Street (Angleterre)

Silton Street (Angleterre)

Un petit deal en résidentiel en Angleterre - Voici les détails que donne The House Crowd (un des principaux acteurs du Crowd Funding Immobilier en Angleterre):

Achat: £48,500
Rénovation: £12,000
Estimation revent £70,000
Plus value 15%
En location à £550 /mois
Rendement attendu 11%

N'oubliez pas que tout investissement comporte un risque!
Pour plus d'informations sur ce deal (pas beaucoup plus, malheureusement), cliquez ici.

À FINANCER

58 000€

RENDEMENT ESTIMÉ

11%

MISE DE DÉPART MINIMUM

nd

DURÉE

nd
Vista Ridge, Texas (USA)

Vista Ridge, Texas (USA)

Ce deal présenté par RealCrowd est pour toute une résidence à coté de Dallas au Texas. Le promoteur qui réalise l'opération a un bon track-record dans cette typologie de biens. Il prévoit une durée de 5 ans pour un rendement total de 18%, avec des distributions de cash de 8% par an. Le 'hic', c'est un ticket d'entrée a 10000 $! Ça vaut tout de meme le coup d'étudier le dossier. Le montant total a déjà été atteint mais ils prennent encore des 'promesses'. N'oubliez pas que l'investissement immobilier est un univers impitoyable et que tout investissement comporte un risque. Cliquez ici pour plus de détails.

À FINANCER

540 000 €

RENDEMENT ESTIMÉ

18%

MISE DE DÉPART MINIMUM

7 200€

DURÉE

5 ans
Bloomington Résidence Seniors (USA)

Bloomington Résidence Seniors (U...

Ce deal est une opportunité d'investir sur une opération de construction d'une résidence Seniors, orchestrée par un des spécialistes du secteur (ils ont déjà réalisé 53 résidences Seniors aux US!). Un investissement sur 24 mois avec un rendement estimé de 10%. À voir, sans oublier, bien sur, que tout investissement représente un risque... Cliquez ici pour plus d'infos.

À FINANCER

1.08 m €

RENDEMENT ESTIMÉ

10%

MISE DE DÉPART MINIMUM

nd

DURÉE

24 mois
Lavender Lane (Angleterre)

Lavender Lane (Angleterre)

Un nouveau petit investissement résidentiel outre-Manche présenté par Crowd2Let. Cette plateforme se spécialise dans les maisons individuelles avec rendement de location et horizon de revente moyen terme. Cet investissement a un horizon 4 ans - le mini dossier disponible sur la page (après inscription) est concis et assez bien fait. Leur index 'Rendement Année 1' n'est cependant pas très parlant. Comme Crowd2let ne manque pas de nous le rappeler, tout investissement comporte un risque et les montants estimés ne sont en aucun cas garantie. Cliquez ici pour plus d'informations...

À FINANCER

96506 €

RENDEMENT ESTIMÉ

12%

MISE DE DÉPART MINIMUM

620 €

DURÉE

4 ans
École privée New York (USA)

École privée New York (USA)

(USA) Un des deals de Crowd Funding Immobilier les plus intéréssants du moment. Tous les ingrédients y sont: opérateur immobilier (a priori) de renommée, construction d'une école, 30 millions de $ à financer (il devrait y avoir de la place pour tout le monde), rendement prévu de 30% (Carlton ne nous a pas encore précisé quelle serait la durée théorique de l'investissement) et bien sur, Manhattan au coeur de New York! Comme toujours, n'oubliez pas qu'un investissement comporte toujours un risque (surtout quand ça parait trop beau pour etre vrai). Donc vérifiez bien les infos sur le deal après inscription. Cliquez ici pour plus d'informations.

À FINANCER

21,6m €

RENDEMENT ESTIMÉ

nd

MISE DE DÉPART MINIMUM

nd

DURÉE

nd
Immeuble de la US Bank (USA)

Immeuble de la US Bank (USA)

Cette opération est pour un immeuble de bureaux dans l'état de Washington - les 3 locataires principaux (dont la 'US Bank') viennent de renouveler leur baux. L'opportunité est dans le taux d'occupation de 72% de ces locaux qui laisse (apparemment) une belle possibilité d'amélioration au regard des moyennes du quartier de Spokane CBD. C'est un deal 'equity' avec une période prévue d'iimobilisation d'environ 3 ans. Cela en fait une proposition alléchante mais n'oubliez pas que tout investissement (celui-ci compris!) comporte un risque. Toutes les infos en cliquant ici.

À FINANCER

951 000€

RENDEMENT ESTIMÉ

28%

MISE DE DÉPART MINIMUM

18 295€

DURÉE

31 mois
Clos Village Moselle (France)

Clos Village Moselle (France)

Un nouveau player Français - Bienvenue à Buildeeg! Ouvert prochainement, voici un deal résidentiel sur un programme neuf. Même si vous associez 'Moselle' avec 'rural', ce programme se trouvera à 40 minutes du Luxembourg, un des points chauds de l'économie Européenne. Le chiffre important derrière un taux de rendement peut etre moins alléchant que d'autres investissements est "entre 1.53 x et 1.87 x votre mise". Sans oublier que tout investissement présente un risque, vous pouvez voir tous les détails, notamment fiscaux, de cet investissement sur le site (très complet et très lisible) de Buildeeg ici.

À FINANCER

220 000€

RENDEMENT ESTIMÉ

4.7%

MISE DE DÉPART MINIMUM

2 500€

DURÉE

9 ans
Maison Individuelle New Jersey (USA)

Maison Individuelle New Jersey (U...

Un petit deal sur une maison individuelle par un player que nous découvrons 'Patch Of Land'. L'opportunité d'investissement est pour un prêt sur 12 mois pour un rendement estimé de 12%. Le ticket d'entrée très bas en fait peut etre un bon 1er essai en crowd funding. On n'oublie pas que tout investissement comporte un risque, y-compris au New Jersey (ceux qui connaissent la série TV 'Sopranos' comprendront...). Cliquez ici pour toutes les infos.

À FINANCER

73 000€

RENDEMENT ESTIMÉ

12%

MISE DE DÉPART MINIMUM

365€

DURÉE

12 mois
May Street (Angleterre)

May Street (Angleterre)

Meme typologie d'opération que les précédentes pour cet investissement proposé par la plateforme Britannique Crowd2Let: résidentiel individuel courte durée et taux de rendement in-fine à deux chiffres. Le bien est dans les environs de Newcastle et (à l'heure ou nous faisons ce post) est déjà souscrit à plus de 50%. On ne le dira jamais assez: tout investissement comporte un risque! Cliquez ici pour plus d'infos.

À FINANCER

106 000€

RENDEMENT ESTIMÉ

15%

MISE DE DÉPART MINIMUM

n/d

DURÉE

4 ans

C’est Quoi le Crowd Funding? Des particuliers, qui ne se connaissent pas forcément, apportent de l’argent à un projet – ce sont souvent des petites sommes ( dès 100€) – ces sommes sont regroupées et apportées au projet par la plateforme de Crowdfunding (plateforme est ici un mot compliqué qui veut dire un site web!).  Pourquoi ces gens apportent cet argent ? Bonne question (!) qui n’aura droit malheureusement droit qu’à une réponse très vague: ça dépend… Effectivement, il existe des plateformes de Crowdfunding qui proposent de faire un don (oui, vous avez bien lu, comme au téléthon) pour soutenir un projet artistique ou humanitaire, d’autres plateformes proposent de la prévente (vous commandez, à un prix super discounté, un produit qui n’existe pas encore mais que vous recevrez  – peut être -  lorsqu’il a été fabriqué grace à vos sous). Enfin, il y a les plateformes de Crowdfunding Investissement ou vous investissez cet argent dans des sociétés type PME de croissance (mot français bizarre pour Start-up) ou dans des projets immobiliers.

Le Crowd Funding a été traduit en Francais ‘Financement Participatif ‘, ce qui traduit très mal la notion d’investissement commun. Cette traduction a probablement été proposée par les mêmes personnes qui traduisent les titres de films américains dans les années 80 (cf. ‘A View to a Kill’ -> ‘Dangereusement vôtre’…)

 

OK, et en immobilier ? C’est le même principe…  Une plateforme de Crowd Funding vous présente les opérations immobilières qui ont besoin de financement (et qui veulent bien utiliser le Crowd Funding). Pour chaque opération, on vous donne les chiffres clés: coût d’achat du bien, coût de la construction ou des rénovations, estimation de la durée (de quelques mois à plusieurs années), l’objectif de rendement  (typiquement 8% à 15% de votre mise de départ), ainsi que la mise de départ minimum (typiquement 1.000€ à 5.000€).

Paragraphe sur les formes juridiques et les trucs un peu compliqués (à lire si vous pensez faire un investissement mais pas obligatoire si vous êtes simplement en train de découvrir le Crowdfunding Immobilier)

Le Crowdfunding étant toujours un secteur nouveau, c’est encore un peu le far-west.

La plupart des plateformes font bien leur travail et proposent des investissements par le biais d’une société par actions simplifiée (SAS) ad-hoc, cette SAS regroupe les investissements et c’est elle qui apporte les fonds à la société immobilière opérationnelle.
Et ça c’est bien pourquoi ?
C’est bien parce que en immobilier les sociétés opérationnelles (on parle aussi de sociétés qui “portent” l’opération) sont presque toujours des sociétés civiles (soit des SCI, sociétés civiles immobilières ou des SCCV, sociétés civilies de construction vente)… et les sociétés civiles ont un gros défaut : les associés sont responsables indéfiniment des dettes.… Ce qui peut être très emmerdant, bien sur, pour ses associés au cas oú la société qui porte l’opération se retrouve avec des dettes qu’elle ne peut pas payer. En intercalant une SAS qui est l’associé de la Société Civile, vous investissez dans une opération immobilière mais vous n’êtes responsables des éventuelles dettes qu’au niveau de vos apports.

Il y a encore quelques plateformes qui proposent des investissements directs dans des SCI: à éviter à tous prix

Certaines plateformes vous proposent aussi des investissements en dette (vous verrez le terme “dette obligataire” ou “obligations”): dans ce cas ci, vous n’apportez pas de capital à la société mais vous lui prétez une somme, qui sera aussi regroupée avec les apports des autres investisseurs par le biais d’une SAS et apportée en bloc à la société qui porte l’opération.

 

 

D’accord. Mais en pratique? En pratique, ça se passe surtout en ligne… En vous rendant sur le site des plateformes de Crowd Funding, vous pouvez visualiser le catalogue des projets en cours. Ces pages catalogues ne vous donnent que les grandes lignes du projet (une courte description, le montant de financement recherché etc…). Pour investir sur une opération et en avoir tous les détails (taux intérêt ou rendement prévus), il faut s’inscrire. Cela peut être assez long car c’est souvent une inscription très complète (pas mals de questions sur votre compréhension des outils et mécanismes de finances, longues pages de conditions d’utilisations, signature électronique etc…). Pour l’investissement lui même, tout est étonamment rapide: vous transferez la somme de votre choix (1000€, 3000€, 15.000€ …), vous signez les documents avec une signature électronique … et voilà: vous êtes désormais un micro-investisseur (et un pionnier par la même occasion!). Ensuite, selon la plateforme, vous recevez des news plus ou moins fréquentes sur la vie de votre investissement. Il va sans dire que l’un des critères de choix d’une plateforme est la qualité du suivi du projet qu’elle propose à ses micro-investisseurs.

Au terme de l’opération, si elle n’est pas bénéficiaire, vous recevez votre part des capitaux disponibles dans la société, souvent en priorité car les prêts sont repayés en premier et les actions prioritaires (comme leurs noms l’indique plutot clairement) recoivent des dividendes avant ceux des actions ordinaires

Si l’opération est bénéficiaire et se déroule comme prévue, vous recevez votre mise de départ ainsi que vos intérêts dans le cas d’un emprunt obligataire, ou bien votre part des capitaux disponibles dans la société s’il s’agit d’actions.

 

Le Crowd Funding est un investissement – il ne faut pas l’oublier: tout investissement comporte des risques et les rendements ne sont pas garantis. On déconseille d’investir des sommes qui sont réservées à des projets importants (études de vos enfants etc..). En revanche, si vous avez un Livret A qui dort depuis des années sans projet précis, ou que vous avez envie de vous achetez une moto ou des chaussures à 5000€, le Crowd Funding Immobilier est un placement à considérer: il vous fera vivre une aventure unique et peut produire des rendements élevés.

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